Warum kommt man zu uns?
Geht es Ihnen auch so, dass Sie ab und zu daran denken, was aus Ihrem Vermögen wird, wenn Sie einmal nicht mehr da sind und schieben Sie diesen Gedanken dann schnell bei Seite? Genau diese Situation finden wir vor, wenn unsere Kunden zum ersten Mal mit uns Kontakt aufnehmen. Meistens haben sie schon mit ihrem Anwalt und Steuerberater gesprochen und es ist der Gedanke zurückgeblieben “ich müsste eigentlich..." Aber es ist seitdem nichts passiert.
Vielleicht haben Sie bisher keine Zeit gefunden, oder einfach keine Lust gehabt, sich über das unbequeme Thema “wem gebe ich was und wie viel" Gedanken zu machen. Dabei ist Ihre Reaktion allzu verständlich, denn trotz aller Information, die Sie bereits eingeholt haben, gehen Ihnen Gedanken durch den Kopf, die Sie mit niemandem so richtig besprechen möchten. Vielleicht denken Sie “Was bleibt für mich übrig, wenn ich mein Haus hergeschenkt habe, wenn der Beschenkte mein hart erarbeitetes Vermögen verschleudert oder es in der “Schwiegerfamilie" landet, wenn ich meinen Schritt hinterher bereue, wie bekomme ich alles unter einen Hut, wie kann ich gerecht sein und vermeiden, dass es Streit gibt?". Nicht selten steht am Ende dieser Gedanken die Befürchtung, dass es so wie man es gerne hätte, sowieso nicht geht. Das ist dann auch der Grund, warum man das Thema Vererben/Schenken erneut beiseite schiebt und froh ist , nicht weiter drüber nachdenken zu müssen.
Aber das ist besonders schade, denn Ihnen fehlt nur noch ein ganz kleiner Schritt, der Schritt von "ich müßte" zu "jetzt vereinbare ich einen Termin mit FINEST".
Wir über uns
Wir sind ein kleines privates Unternehmen mit Sitz in Heidelberg. Wir sind keine Anwälte, auch keine Steuerberater, sondern wir haben ein Wirtschaftsstudium absolviert und uns auf die wirtschaftlichen Gesichtspunkte beim Erben, Vererben, Verschenken und Vermögen übertragen spezialisiert. Dabei werden wir unterstützt von unserem Kooperationspartner Rechtsanwalt Jürgen J. Brückner. Unser Augenmerk gilt dem Erhalt Ihres Vermögens und der Sicherung Ihrer Liquidität.
Wir konzentrieren uns auf Ihre Wünsche und Ängste und finden Lösungen, und es gab bisher immer eine gute Lösung! Diejenigen, die unsere Lösungsvorschläge mit uns umgesetzt haben, berichten, dass wir Ihnen eine komplizierte Materie mit verständlichen Worten näher gebracht haben. Unsere Mandanten bestätigen durchweg, dass Sie sehr zufrieden sind, mit unserer Hilfe zunächst einmal Klarheit in ihre Gedanken gebracht zu haben und dass Sie vor allem erleichtert sind, die schon länger erwogenen und eigentlich überfälligen Verfügungen nun endlich getroffen zu haben.
Gerne arbeiten wir mit Ihrem Anwalt oder Steuerberater zusammen. Selbstverständlich verfügen wir über ein eigenes Netzwerk, das Ihnen auf Wunsch bundesweit und auch im Ausland zur Verfügung steht. Wir halten Vorträge, um auf uns aufmerksam zu machen, leben aber fast ausschließlich von Empfehlungen. Die Einzelberatung führt mit Ihnen Herr Rüdiger Ruhe durch.
RÜDIGER RUHE
Studium Betriebswirtschaftslehre an der Universität Mannheim mit Abschluß
Diplom-Kaufmann
Spezialkompetenz in der betriebswirtschaftliche Beratung von Heilberuflern 1976 bis 2003 selbständiger Berater für Ärzte und Zahnärzte, speziell im Niederlassungsbereich für ZSH GmbH Finanzdienstleistungen Heidelberg/ München
Managementtätigkeit in der ZSH-Zentrale Heidelberg als Prokurist
Spezialkompetenz im Financial Planning, als ehemaliger Vorstand im DEVFP e.V. Deutscher Verband Financial Planners, Frankfurt und Certified Financial Planner, CFP
Leitung Financial Planning für ZSH-Zentrale Heidelberg und alle Geschäftsstellen
Spezialkompetenz im Estate Planning, Vermögens- und Unternehmensnachfolge Qualifizierung in 2000 als einer der ersten Certified Estate Planner CEP in Deutschland und Gründungsvorstand(stellvertretender Vorsitzender) des VEPD e.V. Verband Estate Planner Deutschland. Ehemaliges Jurymitglied für die Prüfungsabnahme zum Certified Estate Planner CEP Leitung ZSH-Estate Planning CompetenceCenter in der ZSH-Zentrale Heidelberg
Seit 2003 Gesellschafter-Geschäftsführer der FINEST GmbH Heidelberg/Leipzig Unabhängige Beratung und Betreuung von Privatpersonen, Heilberuflern und mittelständischen Unternehmern bei der privaten Vermögens- und betrieblichen Unternehmensnachfolge
Referent für Spezialseminare von Banken, Multiplikatoren, Wirtschaftsverbänden, etc. zu den Themen “Erben und Schenken", “Vorsorge durch gezielte Nachlassplanung", “Strategien zur nachhaltigen Sicherung des Familienvermögens", “Gestaltung der privaten Vermögens- und betrieblichen Unternehmensnachfolge", “Speziallösungen durch eine private Vermögensverwaltungsgesellschaft oder Stiftung", “Vermögens- oder Wohnsitzverlagerung ins Ausland", sowie “Auslandsimmobilien".
Mitglied im DVEV Deutsche Vereinigung für Erbrecht und Vermögensnachfolge e.V. Experten-Netzwerk mit Notaren, Fachanwälten, Steuerberatern, Wirtschaftsprüfern, Vermögensverwaltern, Banken und Privatbanken, unabhängigen Finanzexperten.
Geprüfter (DVEV) Testamentsvollstrecker